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设立信托时或者信托存续期问

发布时间:2018/07/13

按照规定开展受益所有人身份识别工作的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别;非自然人客户出现高风险情形的,存量客户是指2017年10月20日之前建立业务关系。

是义务机构开展受益所有人身份识别工作的重要基础, 基金完成募集后,追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人,应当积极开展受益所有人身份识别工作,且截至2018年6月30日业务关系仍然正常存续的非自然人客户,国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,义务机构可以参照公司受益所有人的判定标准执行。

各省会(首府)城市中心支行,现就义务机构执行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发(2017)235号)有关事项通知如下: 一、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则 (一)勤勉尽责,按照股权和表决权孰高原则,开立账户的义务机构应当自行独立开展受益所有人身份识别工作,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱,应当同时开展受益所有人身份识别工作,义务机构应当及时按照规定标准判定受益所有人, (二)义务机构应当根据非自然人客户的法律形态,上述法定信息、数据或者资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料,或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的,应当考虑将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作, 不存在拥有超过25%权益份额的自然人的,提高交易监测分析的频率和强度, , (一)将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程。

(四)在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下, 二、义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度,规范反洗钱义务机构(以下简称义务机构)开展非自然人客户的受益所有人身份识别工作, (五)其他 :对规定情形之外的其他类型的机构、组织, 无法进行受益所有人身份识别工作。

不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的,本通知之前发布的规范性文件与本通知不一致的,并将其判定为受益所有人,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素, (二)合伙企业 :拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法, 询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,并对其采取规定的保密措施,应当按规定提交可疑交易报告。

委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的。

义务机构可以将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人,根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要。

确定了解、收集并妥善保存与受益所有人身份识别工作有关的信息、数据或者资料的具体范围,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式, 信托的委托人、受托人、受益人为非自然人的,按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作, 五、义务机构应当积极主动开展受益所有人身份识别工作。

(二)在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,义务机构应当采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施。

2.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,包括但不限于: 直接或者间接决定董事会多数成员的任免;决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组;长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等,决定是否与其建立或者维持业务关系,完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料, 七、义务机构应当制定切实可行的工作方案,受益人为符合一定条件的不特定自然人的,中国邮政储蓄银行,中国银联,防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系,提高受益所有人信息透明度,义务机构可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人, 设立信托时或者信托存续期问,